Conseil

Conseil en gestion de la dette

Les missions de conseil peuvent être commandées de manière ponctuelle ou forfaitisées dans le cadre d’un accompagnement annuel en gestion de la dette.

Audit de la dette et proposition d’un plan d’action

Le service financier s’interroge sur les opportunités de marché qui pourraient se présenter pour travailler son encours de dette afin d’en optimiser la charge financière sur l’exercice courant et ceux à venir.

L’audit de la dette aboutit à la proposition d’une stratégie de gestion. Un calendrier des actions à mener à court, moyen et long terme vous sera suggéré. Il tiendra bien entendu compte des évènements financiers et des mouvements anticipés sur les marchés financiers.

Consultations bancaires

En fonction des besoins, le consultant passe en revue les différentes structures de financement envisageables et vous propose les plus adaptées eu égard à votre stock de dette existant. Une mesure de l’impact de l’opération sur votre dette actuelle est réalisée.

Le consultant intervient en support à la rédaction d’un cahier des charges précis et détaillé, directement exploitable par les partenaires bancaires afin d’obtenir des réponses adaptées à la stratégie et au calendrier de mobilisation préalablement définis.

Le consultant analyse les offres bancaires réceptionnées, cote l’ensemble des propositions et vous accompagne dans votre choix jusqu’à la relecture des contrats proposés.

Réaménagement et renégociation du stock

Par sa connaissance de la structure de votre dette et la veille qu’il assure sur les marchés financiers, le consultant est en mesure de vous alerter sur les opportunités d’arbitrage, de réaménagement et de renégociation qui se présentent. Les économies (ou surcoûts en cas de sécurisation) budgétaires et financières vous seront détaillées.

Communication financière: production et présentation d’un rapport d’analyse

Le consultant se tient à votre disposition pour la production de rapports d’analyses financières spécifiques. Le rapport initialement remis par courriel est ensuite présenté par le consultant.

Analyse et prospective financière

Les missions de conseil peuvent être commandées de manière ponctuelle ou forfaitisées dans le cadre d’un accompagnement annuel en gestion de la prospective financière.

Analyse rétro-prospective

À partir du bilan de la santé financière de votre collectivité, le consultant décline les différents scénarios prospectifs et évalue la sensibilité à des variables clés telles que les capacités d’autofinancement, d’investissement et d’endettement.

Un rapport de préconisations vous sera présenté à l’issue de l’étude.

Décryptage du projet de loi de finances

Dans le cadre des missions d’analyses financières, le consultant étudie le projet de loi de finances et décrypte son impact sur le contexte financier de votre collectivité.

Les mécanismes de péréquation verticale (DGF et composantes DSU, DSR, DNP) et horizontale (FPIC) sont contrôlés et simulés.

Accompagnement au cycle budgétaire

Le consultant assure une veille institutionnelle et législative, et vous accompagne au fil des différentes étapes du cycle budgétaire. Il vous épaule dans l’élaboration et la rédaction des divers documents budgétaires (CA, DOB, BP, BS, DM). Le consultant propose aussi des pistes d’optimisation des procédures budgétaires et comptables.

Gestion prévisionnelle de la trésorerie

L’accompagnement en gestion de la trésorerie est un conseil métier qui permet de renforcer les compétences des gestionnaires trésorerie de nos clients WEBGET Trésorerie.

Construction d’un prévisionnel de trésorerie

Le consultant organise la réflexion autour de la construction des prévisions de trésorerie avec le service financier. Il s’agit de mettre en place des flux de dépenses et de recettes qui permettront aux services de suivre finement leurs réalisations et de recaler leurs prévisions de trésorerie pour anticiper les mouvements du solde de trésorerie.

Optimisation du solde de trésorerie

Le consultant analyse les rythmes de mandatement et de titrage de la collectivité. En regard des rythmes d’encaissement et de paiement du trésorier, il sera en mesure d’optimiser le calendrier de travail dans la gestion comptable (mandats et titres).

Le consultant cherche non seulement à maîtriser le solde de trésorerie, mais aussi à réduire les excédents pour tendre vers une trésorerie « zéro ».

Optimisation du patrimoine

Les missions de conseil en gestion du patrimoine peuvent faire l’objet d’une commande ponctuelle mais interviennent le plus souvent en amont d’un projet global de remise en ordre du patrimoine. L’application WININVEST Patrimoine permet de valoriser et de pérenniser le travail réalisé par le consultant.

Reprise des données, mise à jour de l’actif comptable et propositions de calage avec le trésorier

Le consultant réalise un audit de l’environnement physico-comptable du client, centralise les diverses sources d’informations à intégrer, conseille l’arbitrage des données à reprendre et propose des solutions de calage avec le comptable public. L’objectif est de restituer une base de données harmonisée et comptablement calée.

L’application WININVEST Patrimoine permet ensuite de pérenniser la bonne gestion du patrimoine de la collectivité.

Inventaire physique du patrimoine et réconciliation avec l’inventaire comptable

En s’appuyant sur l’application WININVEST Patrimoine et le matériel d’inventaire associé, le consultant assure un transfert de compétence vers les équipes chargées de l’inventaire physique du patrimoine. Seldon Finance est aussi en mesure de réaliser l’intégralité de l’inventaire physique si nécessaire.

L’objectif est de confronter l’inventaire physique à l’inventaire comptable afin de régulariser l’état de l’actif.