dette logement social

Logiciel de gestion des financements

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Gestion comptable des Prêts – Trésorerie – Swap

Gestion des produit CDC ( révision, progressivité, réaménagements…)
Gestion des taux plancher –  – ventilations analytiques – Classification Gissler – Contrats structurés
Prêts CFF profilys – Taux variables et moyenne sur période
Historisation des modifications (avenants – arbitrage – refinancements – RA)
Intégration des comptes comptables, clôtures mensuelles et annuelles
Intégration d’axes analytiques
Garanties collectivités, cautions, hypothèques et nantissement


Actualisation des fiches

Mise à jour quotidienne des taux avec actualisation automatique des fiches en historique et prospective
Projection des échéances de dette sur plusieurs courbes de taux et taux forward
Calcul et archivage des taux de progressivité par échéance
Calcul des conditions de remboursement anticipé de type actuarielle et Marked to Market
Mis à jour automatisée des échéances Livret A – Inflation
Valorisation automatisée

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taux d'interêt

Données de marché et cotations en temps réel

Observatoire des financements : journal des contrats souscrits par les clients
Accès au données historiques et forward des indices de marché Euribor, CMS, OAT, Libor
Taux de change historiques et forward de nombreuses devises
Courbes des taux sur mesure
Outils de cotations – pricing de l’ensemble des produits financiers – Options – Cross Currency Swap – Swap Structurés…
Stress Scénarii, delta, test d’efficacité


Reporting et analyses prospectives

Simulation emprunt fictif
Reporting en cascade avec ruptures – reporting programmés par mail – dette locative – indemnités RA – Suivi des taux/index/courbes
Création de reporting personnalisés
Reportings réglementaires : Etat des dettes (1an au plus, entre 1 et 5 ans , plus de 5 ans) – Etat du passif (par nature de prêteurs, par nature d’affectation)
Etat du passif – Amortissements futurs – Echéancier des remboursements – Echéancier des versements – ICNE – ACNE – Int Compensateur courus non échus – Intérêts compensateurs et préfinancement – Etat de la dette (par prog / par garant …..) – Etat prévisionnel court et long terme des échéances

 

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Editions – Tableaux de bord – Simulations

WEBDETTE intègre de nombreuses éditions personnalisables : état détaillé, intérêts courus, état du passif 1 an, 5 ans, plus de 5ans,
Une synthèse des financements intégrant de nombreux indicateurs – Durée résiduelle – Taux moyen et actuariel – DVM – évolution de l’encours…
Une synthèse des placements pour une gestion de trésorerie efficace
Des outils les plus perfectionnés du marché pour simuler et projeter l’impact budgétaire de l’évolution du Livret A à 10 ans.

 


Accès aux contrats par internet

Emprunts long terme : dette CDC Livret A, révisabilité simple – double – limitée, préfinancement
Enveloppes revolving
Financements court terme : comptes à terme CAT, CSL, Lignes de financements
Dérivés : SWAP, cap, floor,
Change à terme
Tableau d’amortissement
IRA
Ventilations Nature – programme – opération

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Autonome

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Analyse

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Archive

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Export

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Expertise

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Assistance



Interfaces intégrées

Fiches de situation financière et comptable
Echéances SOPRA – AAREON – LEFEBVRE – QUALIAC…
Gestion du patrimoine
Editions règlementaires – Liasse fiscale
Trésorerie EXALOG – KYRIBA

Conseil financier et comptable

Une équipe dédiée accompagne les organismes de logement social dans les opérations de gestion pour définir une stratégie d’optimisation des charges financières, négocier les réaménagements de dette, arbitrer les financements lancer une consultation pour couvrir le risque de taux.
En savoir plus…

Prestations disponibles

  • Reprise de l’existant (logiciel antérieur)
  • Fusion de base de données
  • Scission de  base de données
  • Migration d’environnement
  • Numérisation des contrats

  • Rapprochement/Contrôle des fiches
  • Conciliation CDC : TA et IRA
  • Analyse fonctionnelle de l’environnement
  • Harmonisation du paramétrage actif-passif
  • Développements spécifiques d’interfaces SI

Ils ont  choisi les solutions Seldon Finance